Fundusz zdefiniowanej daty: Różnice pomiędzy wersjami
| [wersja przejrzana] | [wersja przejrzana] |
Usunięta treść Dodana treść
poprawa przek., źródła/przypisy |
Michal-100 (dyskusja | edycje) tabela ze zmianą procentowego udziału części udziaowej i dłużnej wraz z wiekiem uczestnika |
||
Linia 1:
'''Fundusz zdefiniowanej daty''' (tzw. FZD) – rodzaj [[Fundusz inwestycyjny|funduszu inwestycyjnego]], w ramach którego inwestowane są środki zgromadzone w [[Pracowniczy plan kapitałowy|Pracowniczych Planach Kapitałowych]] (PPK). Koncepcja FZD zakłada inwestowanie środków zgodnie ze ścieżką alokacji, która zmienia się wraz z wiekiem inwestora. Na początku w portfelu funduszu dominują aktywa o relatywnie dużym poziomie ryzyka (np. akcje), a wraz ze zbliżaniem się do daty docelowej ich udział spada na rzecz mniej ryzykownych aktywów (np. obligacji skarbowych)<ref>Ustawa z dnia 4 października 2018 r. o pracowniczych planach kapitałowych ({{Dziennik Ustaw|2020|1342}}}</ref>.
{| class="wikitable"
|+
!wiek uczestnika
!część udziałowa
(np. akcje)
!część dłużna
(np. obligacje)
|-
|od utworzenia funduszu do wieku 40 lat
|60% – 80%
|20% – 40%
|-
|od wieku 40 lat do wieku 50 lat
|40% – 70%
|30% – 60%
|-
|od wieku 50 lat do wieku 55 lat
|25% – 50%
|50% – 75%
|-
|od wieku 55 lat do wieku 60 lat
|10% – 30%
|70% – 90%
|-
|od wieku 60 lat
|0%– 15%
|85% – 100%
|}
== Przypisy ==
| |||